{"id":53,"date":"2016-04-27T15:35:16","date_gmt":"2016-04-27T15:35:16","guid":{"rendered":"http:\/\/bitcoin-puglia.org\/?page_id=53"},"modified":"2016-05-20T11:14:57","modified_gmt":"2016-05-20T09:14:57","slug":"scam-conoscerli-e-difendersi","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/bitcoin-puglia.org\/?page_id=53","title":{"rendered":"Scam: conoscerli e difendersi"},"content":{"rendered":"

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Invia i bitcoin prima<\/strong><\/p>\n

Scam semplicissimo da attuare e semplicissimo da respingere, si basa tutto (sembra strano ma \u00e8 cos\u00ec) sulla convinzione psicologica di chi deve inviare bitcoin<\/em><\/p>\n

Tipo di transazione:<\/strong>\u00a0Acquisto di bitcoin<\/p>\n

Metodo di pagamento:<\/strong>\u00a0Qualsiasi transazione effettuata con pagamenti a distanza<\/p>\n

Efficacia:<\/strong>\u00a00,5\/5<\/p>\n

Funzionamento:<\/strong>\u00a0L’acquirente\u00a0x<\/strong>\u00a0si presenta al venditore\u00a0y<\/strong>\u00a0spesso in una chat (la mail \u00e8 svantaggiosa per questo tipo di scam) con la richiesta d’acquisto di tot. btc (una cifra bassa, che non dia troppo nell’occhio). Solitamente l’acquirente\u00a0x<\/strong>\u00a0si dimostra motivato alla trattativa e cerca di interloquire con il venditore prima di mandare in porto l’affare. Appena si giunge all’accordo l’acquirente\u00a0x<\/strong>\u00a0si precipita a pagare, e utilizzando svariate scusanti per “velocizzare” la trattativa assilla il venditore\u00a0y<\/strong>\u00a0con richieste d’invio dei bitcoin prima che quest’ultimo possa effettivamente verificare l’accredito del pagamento.<\/p>\n

So che potrebbe sembrare una banalit\u00e0 a tutti i venditori pi\u00f9 esperti, ma pu\u00f2 succedere ai pi\u00f9 “nuovi” del mondo bitcoin che si venga inconsciamente incoraggiati all’immediato invio, pensando magari che nello stesso tempo l’acquirente x ci stia inviando il denaro: \u00e8 proprio questa falla che viene sfruttata dallo scammer.<\/strong><\/p>\n

Possiamo trovare un repertorio piuttosto variegato di frasi scritte ad hoc per rassicurarci incoraggiandoci ad inviare i bitcoin prima di una nostra verifica:
\n– “Sto pagando ora, invia pure”
\n– “Ho pagato, l’email di conferma ci mette circa 20 min ad arrivare, intanto puoi inviare tranquillamente all’indirizzo che ti ho fornito”
\n– “Ho realmente urgenza di ricevere i bitcoin, quindi veniamoci incontro, io ora procedo a pagare, far\u00f2 velocissimo, tu fa lo stesso, aspetto i bitcoin” (Frase spesso funzionante per i pi\u00f9 creduloni)<\/p>\n

Nel caso ci si trovi ad uno scammer relativamente organizzato, abituato ad attuare quindi questo tipo di scam svariate volte al giorno, potrebbe attuare la tecnica dello screenshot: vi recapiter\u00e0 una ricevuta d’invio ovviamente falsa per darvi una finta sicurezza di avervi pagato. Se usate paypal, potrebbe generare una mail fake al vostro indirizzo del tutto somigliante alle mail di paypal che segnala un accredito ricevuto a vostro favore, stateci attenti.<\/p>\n

Se poi andando a controllare su paypal vedete che nulla \u00e8 cambiato, e lo segnalate all’acquirente\u00a0x<\/strong>, potrebbe fregarvi in extremis, per es. sostenendo che l’accredito definitivo sul conto avviene entro 24h.<\/p>\n

Come difendersi:\u00a0<\/strong><\/p>\n

Premessa: il bitcoin \u00e8 un tipo di pagamento\u00a0NON<\/strong>\u00a0reversibile, la gran parte dei pagamenti a distanza centralizzati\u00a0SONO<\/strong>\u00a0reversibili: ne consegue, quindi, che chi invia il pagamento\u00a0NON<\/strong>reversibile in cambio del pagamento\u00a0REVERSIBILE<\/strong>, \u00e8 automaticamente svantaggiato, perch\u00e9 in caso di errore non pu\u00f2 pi\u00f9 sistemare la situazione. Di conseguenza, se dovete vendere bitcoin, tutelatevi prima di tutto prendendo il vostro tempo per attuare le opportune verifiche.
\nSolito consiglio: mai fidarsi di nessuno conosciuto a distanza, se infatti nella realt\u00e0 (incontro faccia a faccia) le tecniche di social engineering sono piuttosto complesse, su internet, tramite proxy, email temporanee, furti di identit\u00e0, ecc… \u00e8 veramente facile nascondersi.<\/p>\n

Chargeback<\/strong><\/p>\n

La pi\u00f9 conosciuta, la pi\u00f9 utilizzata da scammer relativamente semplici da sgamare, sfrutta un enorme “falla” di paypal: lo storno di una transazione da parte dell’acquirente
\n<\/em>
\nTipo di transazione:<\/strong>\u00a0Acquisto di bitcoin<\/p>\n

Metodo di pagamento:<\/strong>\u00a0PayPal<\/p>\n

Efficacia:<\/strong>\u00a02\/5<\/p>\n

Funzionamento:<\/strong>\u00a0Il venditore\u00a0x<\/strong>\u00a0riceve una richiesta d’acquisto di bitcoin da il compratore\u00a0y<\/strong>, quest’ultimo pu\u00f2 pagare i btc solo con paypal. Il venditore procede alla vendita,\u00a0x<\/strong>\u00a0invia a\u00a0y<\/strong>\u00a0i bitcoin appena ricevuta la somma su paypal. Dopo un periodo di tempo variabile che va dai 7 ai 120 giorni, il venditore\u00a0x<\/strong>\u00a0riceve una mail di paypal dove viene avvisato del congelamento parziale o totale dei suoi fondi per delle verifiche. Inoltre paypal precisa che la pratica ha una durata massima di\u00a0180 giorni<\/strong>. A questo punto il venditore\u00a0x<\/strong>\u00a0inutilmente si potr\u00e0 rivalere sul compratore\u00a0y<\/strong>\u00a0che notoriamente, o scompare, oppure nega di aver avviato qualsiasi procedura di chargeback.<\/p>\n

Giungiamo quindi alla situazione in cui il compratore\u00a0y, ora diventato scammer, si ritrova sia con i bitcoin (metodo di pagamento NON reversibile) e con i soldi su paypal.<\/strong><\/p>\n

Il venditore\u00a0x<\/strong>\u00a0pu\u00f2 provare a rivalersi su paypal per vie legali, molto spesso questa via porta al successo: i propri fondi vengono sbloccati, IN OGNI CASO, il venditore\u00a0x<\/strong>\u00a0ha una perdita economia temporanea e pu\u00f2, seppur in minima parte, dover sostenere delle spese giudiziarie.<\/p>\n

Come scritto prima, per vie legali ci si rivale su paypal e non sullo scammer\u00a0y<\/strong>, che come gi\u00e0 detto in precedenza subito dopo l’avvenuto scam quasi sicuramente non si sar\u00e0 pi\u00f9 palesato, lasciandoci in mano la sua mail paypal e un nickname di skype piuttosto che una mail (NON sufficienti a identificarlo univocamente, spesso fittizzi). La denuncia in questi casi, non si dimostra un mezzo valido per riavere i propri soldi.<\/p>\n

Come difendersi:\u00a0<\/strong><\/p>\n

– Non aprire un servizio automatico di vendita bitcoin basato su paypal (probabile che il giorno successivo il vostro conto venga congelato)
\n– Interloquire sempre con l’acquirente sui dettagli della transazione, capire se \u00e8 disposto anche a pagare con metodi alternativi che potenzialmente vi proteggerebbero da chargeback. (Un no arbitrario dovrebbe come minimo allarmarvi)
\n– Esigere SEMPRE pagamenti da un account paypal verificato, cio\u00e8 un account paypal collegato con successo ad una carta prepagata\/carta di credito, in caso di problemi questa potrebbe essere la vostra unica via per risalire a chi sta dietro veramente all’account
\n– Diffidate da acquisti immediati di bitcoin tra i 2000\u20ac e i 2500\u20ac pagabili dall’acquirente solamente con paypal, anche scaglionati in pagamenti da 500\u20ac\/1000\u20ac: questo \u00e8 il limite annuale di ricezione per un conto verificato, uno svuotamento cos\u00ec improvviso da parte di un\u00a0 utente potrebbe essere un buon campanello d’allarme per farvi capire che forse quei soldi sono a rischio congelamento (riciclaggio o altre cose strane), e che quindi, accettandoli, potreste incorrere VOI nel futuro congelamento di questo pagamento (Paypal blocca a catena).
\n– Sempre nel caso di prima, solitamente queste transazioni sono difficili da accettare per un altro motivo: ovviamente anche voi avete i limiti di ricezione di 2\/2.5k annuali, e rischiereste di riempirvi il conto senza poter continuare la vostra attivit\u00e0 di vendita.\u00a0Se, esprimendo questa considerazione all’acquirente lui propone il passaggio del suo account con su i soldi, NEGATE, vi sta proponendo quasi sicuramente un account pesantemente a rischio che potreste trovarvi congelato da un momento all’altro<\/strong><\/p>\n

Inoltro<\/strong><\/p>\n

La pi\u00f9 bastarda, la tecnica che sfrutta l’anonimit\u00e0 del bitcoin per sparire nel nulla e lascia il venditore di bitcoin come uno scammer con possibilit\u00e0 di denuncia a suo carico<\/em><\/p>\n

Tipo di transazione:<\/strong>\u00a0Acquisto di bitcoin<\/p>\n

Metodo di pagamento:<\/strong>\u00a0Solitamente Postepay (Ma volendo pu\u00f2 funzionare anche con paypal e direttamente con bitcoin)<\/p>\n

Efficacia:<\/strong>\u00a05\/5<\/p>\n

Funzionamento:<\/strong>\u00a0Il venditore\u00a0x<\/strong>\u00a0riceve una richiesta d’acquisto di bitcoin da parte dell’acquirente\u00a0y<\/strong>,\u00a0(DETTAGLIO IMPORTANTE) l’acquirente\u00a0y, quasi sempre, non chiede l’acquisto di tot BTC ma una conversione degli \u20ac che andr\u00e0 a ricaricare sulla postepay di x<\/strong>\u00a0(questa richiesta pu\u00f2 essere sfumata in vari modi da\u00a0y<\/strong>, in modo molto colloquiale come “ho 50\u20ac e vorrei comprare bitcoin”, oppure “mi servono 200\u20ac di bitcoin”, ecc…). Il venditore\u00a0x<\/strong>\u00a0accetta la richiesta d’acquisto e propone la sua conversione EUR\/BTC all’acquirente che sar\u00e0 SEMPRE E COMUNQUE d’accordo senza trattare sul prezzo. A questo punto il venditore x fornisce i dati della sua postepay all’acquirente\u00a0y<\/strong>, che per ipotesi deve ricarica di 100\u20ac la postepay di\u00a0x<\/strong>.<\/p>\n

L’acquirente\u00a0y<\/strong>\u00a0ora, si affretta a mettere in vendita un bene o un servizio dall’esatto valore di 100\u20ac, pagabile guardacaso, SOLO via postepay. A questo punto, arriver\u00e0 lo pseudo-acquirentez<\/strong>\u00a0che interessato ad acquistare il bene\/servizio di\u00a0y<\/strong>, chieder\u00e0 di pagare. L’acquirente\u00a0y<\/strong>\u00a0fornir\u00e0 gli estremi della postepay del venditore\u00a0x<\/strong>,\u00a0z<\/strong>\u00a0andr\u00e0 a ricarica QUELLA postepay.<\/p>\n

Il venditore\u00a0x<\/strong>, ricevuta la ricarica di 100\u20ac, in buona fede invier\u00e0 i bitcoin all’indirizzo indicato da\u00a0y<\/strong>. A questo punto\u00a0y<\/strong>\u00a0sparir\u00e0 dalla circolazione.<\/p>\n

Dopo un po’ di tempo salter\u00e0 fuori lo pseudo-acquirente\u00a0z<\/strong>\u00a0che infuriato per non aver ricevuto il bene\/servizio pattuito con\u00a0y<\/strong>\u00a0si infurier\u00e0 con chi ha ricevuto i soldi: il titolare della postepay (x<\/strong>):\u00a0avr\u00e0 il vostro codice fiscale che permette il vostro riconoscimento e potr\u00e0 denunciarvi.<\/strong>\u00a0Spesso non avr\u00e0 modo di contattarvi, e quindi vi denuncer\u00e0 a vostra insaputa. Voi solo dopo questa azione potrete mettervi in contatto con lui per chiarire l’accaduto.<\/p>\n

Lo scammer\u00a0y<\/strong>\u00a0ovviamente si sar\u00e0 premurato di nascondersi adeguatamente: spesso di lui avete solo una mail e ovviamente l’indirizzo dove avete inviato i bitcoin.<\/p>\n

Come scritto all’inizio questo scam \u00e8 effettuabile anche con altri metodi di pagamento e non necessariamente con l’acquisto di bitcoin, ma in quest’ultima transazione funziona particolarmente bene, dato che il venditore e l’acquirente non hanno bisogno di informazioni sensibili dello scammer.<\/strong><\/p>\n

Come difendersi:\u00a0<\/strong><\/p>\n